Nowe zasady informowania inwestorów funduszy

Opublikowano: 28.04.2023

InwestycjeOchrona konsumentówRynki finansowe

Ustawa wprowadza zmiany w sposobie informowania inwestorów o funduszach inwestycyjnych, dostosowując polskie przepisy do regulacji UE dotyczących dokumentów zawierających kluczowe informacje dla inwestorów indywidualnych.

Kogo dotyczy?

Towarzystwa funduszy inwestycyjnychInwestorzy indywidualniFundusze inwestycyjne otwarteSpecjalistyczne fundusze inwestycyjne otwarteBanki i domy maklerskieZakłady ubezpieczeń i reasekuracji

Najważniejsze zmiany

Wprowadzenie obowiązku sporządzania i udostępniania dokumentów zawierających kluczowe informacje (KID) dla inwestorów indywidualnych
Możliwość udostępniania kluczowych informacji również inwestorom innym niż indywidualni
Nowe zasady dotyczące pożyczek podporządkowanych dla banków i zakładów ubezpieczeń
Zmiany w przepisach dotyczących fundacji rodzinnej
Modyfikacja zasad udzielania dotacji celowych na zadania oświatowe

Praktyczne skutki dla obywateli

Średni wpływ - Inwestorzy indywidualni otrzymają bardziej przejrzyste i ustandaryzowane informacje o funduszach inwestycyjnych, co ułatwi im podejmowanie świadomych decyzji inwestycyjnych. Towarzystwa funduszy inwestycyjnych będą musiały dostosować swoje materiały informacyjne do nowych wymogów. Zmiany w przepisach dotyczących pożyczek podporządkowanych zwiększą stabilność finansową banków i zakładów ubezpieczeń.

Terminy i wdrożenie

Wejście w życie przepisów dotyczących zadań oświatowych
29.04.2023

Wejście w życie przepisów dotyczących fundacji rodzinnej
22.05.2023

Wejście w życie przepisów dotyczących funduszy inwestycyjnych
12.05.2023

Wejście w życie pozostałych przepisów
01.10.2023

Kontekst

Ustawa stanowi implementację dyrektyw UE, w szczególności dyrektywy 2021/2261 dotyczącej stosowania dokumentów zawierających kluczowe informacje przez spółki zarządzające przedsiębiorstwami zbiorowego inwestowania. Zmiany mają na celu zwiększenie przejrzystości informacji dla inwestorów oraz dostosowanie polskiego prawa do standardów europejskich w zakresie ochrony konsumentów na rynku finansowym.

Powyższe podsumowanie zostało wygenerowane przy pomocy sztucznej inteligencji (Claude AI) na podstawie pełnej treści ustawy. Ma ono charakter wyłącznie informacyjny i nie stanowi oficjalnej interpretacji przepisów prawa. W celu uzyskania wiążących informacji, należy zapoznać się z pełnym tekstem ustawy.