Nowe obowiązki w walce z praniem pieniędzy

Opublikowano: 30.04.2021

Bezpieczeństwo państwaFinanse i bankowośćNowe technologiePrawo gospodarcze

Ustawa wprowadza szereg zmian w przepisach dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu, rozszerzając obowiązki instytucji finansowych, wprowadzając rejestry działalności w zakresie walut wirtualnych oraz na rzecz spółek i trustów, a także zwiększając nadzór nad podmiotami wysokiego ryzyka.

Kogo dotyczy?

Instytucje finansowePrzedsiębiorcy świadczący usługi w zakresie walut wirtualnychPodmioty świadczące usługi na rzecz spółek lub trustówPośrednicy w obrocie nieruchomościamiKantory wymiany walutPrzedsiębiorcy zajmujący się obrotem dziełami sztukiSpółki, trusty i inne podmioty prawne

Najważniejsze zmiany

Utworzenie rejestrów działalności w zakresie walut wirtualnych oraz na rzecz spółek i trustów
Rozszerzenie definicji beneficjenta rzeczywistego i zakresu podmiotów zobowiązanych do zgłaszania informacji do Centralnego Rejestru Beneficjentów Rzeczywistych
Wprowadzenie zakazu anonimowych skrytek sejfowych i ograniczenia dla anonimowych kart przedpłaconych
Wzmocnienie środków bezpieczeństwa wobec podmiotów z państw wysokiego ryzyka
Nowe obowiązki dla podmiotów handlujących dziełami sztuki i przedmiotami kolekcjonerskimi

Praktyczne skutki dla obywateli

Wysoki wpływ - Obywatele mogą odczuć zmiany przy korzystaniu z usług finansowych, gdzie instytucje będą zobowiązane do dokładniejszej weryfikacji tożsamości klientów. Posiadacze anonimowych skrytek sejfowych będą musieli ujawnić swoją tożsamość, gdyż umowy o takie skrytki wygasną po 9 miesiącach od wejścia ustawy w życie. Osoby korzystające z walut wirtualnych (np. Bitcoin) zauważą, że platformy wymiany będą podlegać większej regulacji i nadzorowi. Zwiększy się też transparentność własności spółek i innych podmiotów prawnych.

Terminy i wdrożenie

Wejście w życie większości przepisów
14.05.2021

Wejście w życie przepisów o wymianie informacji z zagranicznymi jednostkami
30.07.2021

Wejście w życie przepisów o rejestrach działalności i rozszerzeniu CRBR
30.10.2021

Termin dostosowania działalności dla przedsiębiorców
30.10.2021

Wygaśnięcie umów o anonimowe skrytki sejfowe
14.02.2022

Kontekst

Ustawa stanowi implementację dyrektywy Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2018/843 (tzw. V dyrektywa AML) oraz uzupełnia wdrożenie wcześniejszej dyrektywy 2015/849. Zmiany mają na celu zwiększenie skuteczności systemu przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu w Polsce oraz dostosowanie polskich przepisów do standardów międzynarodowych. Wprowadzenie nowych regulacji jest odpowiedzią na rosnące zagrożenia związane z wykorzystaniem nowych technologii (np. walut wirtualnych) do działań przestępczych oraz potrzebę większej transparentności w obrocie gospodarczym.

Powyższe podsumowanie zostało wygenerowane przy pomocy sztucznej inteligencji (Claude AI) na podstawie pełnej treści ustawy. Ma ono charakter wyłącznie informacyjny i nie stanowi oficjalnej interpretacji przepisów prawa. W celu uzyskania wiążących informacji, należy zapoznać się z pełnym tekstem ustawy.